第292章 打官司，我们就没输过！（第1 / 12页）

至于洗钱……说实话一般人也不太能接触到这个层面，不了解里面的弯弯绕，但听起来似乎是挺有道理的。

如此想着，姜白便点头道：“我取钱是用作慈善的，已经跟慈善机构的经理约好了。”

“原来是这样啊，请您把身份证和银行卡原件给我核实一下，这个是大额取款预约单，还请您如实填写。”

说着，大堂经理递过来一个表单。

姜白拿起笔便开始填写。

“抱歉，我没明白你这话是什么意思。”姜白皱起了眉头。

现在他心情已经非常不爽了，只是因为有着良好的教养和素质才没有发作。

大堂经理依旧是笑眯眯的样子，态度倒是挺好的：“我没有别的意思，只是想问一下，你一下子取这么多钱干什么。”

姜白反问道：“我取我自己的钱难道还要向你汇报吗？”

大堂经理解释道：“先生您别误会，是这样的，今年三月份公A部联合央行等有关部门，发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确规定了商业银行、农村合作银行等金融机构，为自然人客户办理单笔五万元以上的现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或者用途。”

除了姓名、身份证号、联系方式等基本的信息之外，还需要写明预约取款时间、取款金额等，要填写的东西挺多的。

尤其是“取款用途”一栏，还有一行小字备注着需要如实、详细填写。

反正看着挺麻烦。

不过考虑到银行这么做，也是本着对储户负责的态度嘛，而且还有明确的法律法规，姜白倒也没什么意见。

很快便填写完毕。

“这是为了管控金融秩序，防止非法洗钱，打击金融诈骗特意制定的方法，而且也是为了客户着想嘛。”

“还请先生您理解。”

听了大堂经理的解释，姜白面色稍缓。

如果是这样的话，倒也能理解。

毕竟现在电信诈骗这么猖獗，受害者层出不穷，银行这么多问一句，说不定就能让被骗的人及时醒悟，减少损失。